Kwa nini benki inaweza kuzuia shughuli za akaunti na nini cha kufanya kuhusu hilo

2024 Mwandishi: Malcolm Clapton | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 04:11

Taasisi ya kifedha inalazimika kujibu uhamishaji unaoshukiwa. Hii husaidia kuokoa pesa zako kutoka kwa walaghai.

Kwa nini benki inazuia operesheni

Tangu Septemba 26, 2018, marekebisho ya sheria yamekuwa yakifanya kazi ambayo yanaruhusu benki kuzuia miamala ikiwa inaonekana kutiliwa shaka.

Sheria ilibadilishwa ili kulinda pesa kwenye akaunti. Ikiwa benki itarekebisha uhamishaji wa shaka, lazima isimamishe kwa muda wa hadi siku mbili.

Muda huu hupewa taasisi ya kifedha ili kujua kutoka kwa mteja ikiwa anahamisha pesa. Ikiwa atathibitisha kwamba fedha zinahamishwa kwa idhini yake, operesheni itaanza tena - na mara moja.

Ikiwa hakuna maoni kutoka kwa mteja, pesa bado itahamishwa, lakini baada ya siku mbili.

Ni shughuli gani zinazochukuliwa kuwa za kutiliwa shaka, zinazodhibitiwa na Benki Kuu.

1. Ikiwa uhamisho utatumwa kwa mlaghai

Kwa mtazamo wa mfumo wa utekelezaji wa sheria, tapeli ni mtu ambaye amehukumiwa chini ya kifungu husika. Kabla ya hapo, alishukiwa tu kwa uhalifu, lakini hata wakati huo tu ikiwa wachunguzi walitambua ukweli wa hatua isiyo halali, kutambuliwa mshambuliaji, na kadhalika.

Kwa hivyo, licha ya ukweli kwamba mdanganyifu, kama mwizi, lazima awe gerezani, kwa kweli kila kitu ni ngumu zaidi. Kwa kuongeza, wahalifu mara nyingi hufanya kazi kutoka gerezani.

Benki Kuu, tofauti na mamlaka za uchunguzi, ina uwezo wa kuunda orodha ya walaghai kwa haraka zaidi.

Mhalifu anahitaji tu "kuwasha" data yake mara moja katika uhamishaji wa pesa, ambayo jaribio la wizi litaanzishwa, na habari juu yake itaenda kwenye hifadhidata maalum, ambayo kila benki ina ufikiaji.

Ukijaribu kufanya shughuli kwa kutumia maelezo yaliyo katika hifadhidata hii, benki itaiona kuwa ya kutiliwa shaka na kuzuia operesheni hiyo.

2. Ukihamisha pesa kutoka kwa kifaa kilichotumiwa na wadanganyifu

Sio tu data ya mvamizi, lakini pia vifaa ambavyo alitumia vinaweza "kuwashwa". Ikiwa mtu alijaribu kuhamisha fedha kinyume cha sheria kwa kutumia kompyuta au smartphone fulani, ukweli huu ulirekodiwa na benki na kuthibitishwa na mwathirika wa udanganyifu, basi vifaa hivi huenda kwenye hifadhidata maalum.

Katika kesi hii, haijalishi ni maelezo gani yanayotumiwa kwa uhamisho - sawa au tofauti, gadget inakabiliwa, na uendeshaji katika benki utazingatiwa kuwa tuhuma.

3. Ukifanya kitu tofauti na hapo awali

Benki inaweza kuwa na maswali ikiwa kuna kitu katika uhamisho wako kinapingana na mazoea yako:

• hujawahi kuhamisha kiasi kikubwa na ghafla kutuma kila mtu kila senti;
• unatuma malipo kadhaa kwa mpokeaji huyo huyo kwa muda mfupi (na unaweza kuwa umefanya malipo moja);
• unalipa hasa ununuzi katika maduka ya Nizhny Tagil, na leo operesheni kutoka Lisbon imerekodiwa - hivyo ikiwa unakwenda safari, ni bora kuijulisha benki kuhusu hilo;
• umeunganisha kadi yako kwenye simu mahiri nyingine au unajaribu kulipa ukitumia kompyuta ndogo ndogo.

Nini cha kufanya ikiwa benki inauliza kuthibitisha shughuli

1. Hakikisha ni benki

Sheria ya kupinga ulaghai imeibua njia mpya za ulaghai. Wavamizi wanaweza kukupigia simu na kukuambia kuwa miamala ya kutiliwa shaka inafanywa kwenye akaunti au kadi yako. Katika mchakato wa mazungumzo, watajaribu kwa njia mbalimbali kutoa habari kutoka kwako, ambayo mwisho itasababisha wizi wa pesa.

Kwa hiyo, kumbuka kwamba unapopokea simu kutoka kwa benki, huna haja ya kutoa taarifa yoyote: wana data zote. Na nambari kutoka kwa SMS au nambari zilizo nyuma ya kadi haziwezi kuitwa kwa mtu yeyote hata kidogo.

Ikiwa una shaka, piga simu na piga simu benki kwa nambari iliyoonyeshwa nyuma ya kadi au kwenye tovuti rasmi.

2. Thibitisha operesheni

Kuna njia mbili za kufanya hivyo katika sheria: simu au ujumbe wa SMS. Fuata maagizo uliyopewa na mfanyakazi wa benki.

Ikiwa hujibu, utaachwa bila kadi kwa siku mbili, kwa kuwa itazuiwa. Tafsiri pia itasitishwa kwa kipindi hiki, kwa hivyo anayeandikiwa anaweza kukosa furaha.

Zingatia kile mfanyakazi wa benki anasema. Ikiwa mpokeaji wa malipo yuko kwenye hifadhidata ya wadanganyifu, haifai kuithibitisha, hata ikiwa ulituma pesa mwenyewe.