ETF ni nini na jinsi ya kupata pesa juu yake

2024 Mwandishi: Malcolm Clapton | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 04:11

Chombo hiki cha kifedha hukuruhusu kupokea mapato kwa kununua sehemu ya jalada ambalo tayari limeundwa badala ya hisa tofauti.

ETF ni nini

Kifupi cha ETF kinatoka kwa mfuko wa biashara wa kubadilishana wa Kiingereza, ambao unamaanisha "mfuko wa biashara ya kubadilishana", au mfuko wa uwekezaji wa biashara ya kubadilishana.

Ikiwa umesoma kitu kuhusu uwekezaji hapo awali, labda umekutana na ushauri wa kubadilisha kwingineko yako. Hii ina maana kwamba unahitaji kuwekeza katika hisa za makampuni kadhaa. Ikiwa mtu atafilisika, basi utakuwa na matumaini kwa wengine.

ETF ni jalada la dhamana ambalo tayari limeundwa na mtu fulani. Kwa kuwekeza ndani yake, haununui hisa maalum, lakini sehemu katika kwingineko hii. Hiyo ni, kwa kweli, kuwa mmiliki wa hisa zote za mfuko, ingawa sio peke yake.

Inafaa kulinganisha kuwekeza katika ETF na kutengeneza saladi. Unaweza kukata chakula kwa bonde la Olivier kwa muda mrefu na kwa ukaidi, au unaweza kununua sahani iliyopangwa tayari. ETF tayari ni "saladi ya uwekezaji" iliyopangwa tayari. Tofauti ya kupendeza kutoka kwa Olivier iliyonunuliwa ni kwamba gharama ya ETF ni sawa na gharama ya vipengele vyake.

Mikhail Korolyuk Mkuu wa Idara ya Usimamizi wa Uaminifu wa IFC Solid JSC

Kwa asili, ETF ni sawa na mfuko wa uwekezaji wa pamoja (MIF), ambayo unaweza kununua sehemu ya kwingineko kwa njia sawa. Lakini katika kesi ya mfuko wa pamoja, unapata sehemu halisi na kuifanya kupitia kampuni ya usimamizi. Vitengo vya ETF ni hisa na vinauzwa kwa kubadilishana kupitia udalali au akaunti za uwekezaji binafsi (IIS). Kwa hivyo, tofauti na fedha za pande zote, ETF zinaweza kununuliwa wakati wowote.

ETF inauzwa kama hisa ya kawaida, nukuu kutoka mwanzo wa kipindi cha biashara hubadilika kila sekunde. Wakati mwingine ETF hulipwa mgao mdogo.

Oleg Bogdanov Mchambuzi Kiongozi katika QBF

Ipasavyo, wanapata pesa kwenye ETF kwa njia sawa na kwa hisa za kawaida: wananunua bei nafuu na kuuza ghali zaidi, au kupokea gawio. Mwisho kawaida hulipa ETF za Marekani. Katika hali nyingine, unahitaji kusoma kwa makini sera ya mfuko ili kuelewa nini unaweza kuomba.

Ni nini huamua muundo wa ETF

Kulingana na Oleg Bogdanov, ETF mara nyingi huzingatia sekta maalum ya soko la kubadilishana. Kwa mfano, fedha za sekta zinalenga sehemu ya benki, teknolojia au rejareja, wakati fedha za bidhaa zinalenga maeneo yanayohusiana na mafuta, dhahabu, na gesi.

Kisha kuna ETF zinazozingatia fahirisi za hisa. Fahirisi ni mkusanyiko wa makampuni ambayo dhamana zao zinachukuliwa kuwa za thamani zaidi na muundaji wake. Ipasavyo, faharisi ya ETF ni kwingineko ambapo hisa za kampuni hizi huanguka. Kwa mfano, maarufu zaidi kati ya hizi ni hazina ya SPDR S&P 500, ambayo inategemea faharasa ya S&P 500 ya US.

Unaweza kujua muundo wa ETF wakati wowote, tofauti na mfuko huo wa pamoja, ambao unatangazwa mara moja kwa robo.

Je, ni faida gani za ETFs

Urahisi

Ikiwa unataka kuunda kwingineko yako ya hisa, itabidi ufuatilie dhamana nyingi ili kujua ni zipi zinazofaa kushughulikiwa. Zaidi ya hayo, jambo hilo halitapunguzwa tu kwa ununuzi, kwa sababu itakuwa muhimu kufuata viwango kwa njia moja au nyingine, kufikiri nini wakati wa kununua na nini cha kuuza.

Bila shaka, kama ilivyo kwa chombo chochote cha fedha, kwa upande wa ETFs inafaa kujifunza zaidi kuhusu dhamana na kuchambua muundo wa kwingineko. Lakini wanakusanya na kusawazisha kwako. Unahitaji tu kutumia maarifa yako kuchagua ETF nzuri.

Kiwango cha chini cha kuingia

Kwa nadharia, wewe mwenyewe unaweza kuchukua index yoyote na kununua hisa juu yake. Kwa mazoezi, hii inahitaji pesa nyingi, kwa sababu dhamana sio nafuu na bei ya suala hilo hufikia milioni kadhaa.

Lakini karibu mtu yeyote anaweza kumudu kipande cha kwingineko ya hifadhi hizo. Kwa mfano, hisa ya FXUS, FinEx ETF inayofuata Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, itagharimu rubles 5,200.

Hatari kidogo

Kwa mfano, ikiwa wewe binafsi unununua dhamana za makampuni matatu, ukiwekeza ndani yao kwa usawa, na mmoja wao akifilisika, utapoteza theluthi ya mtaji wako. Katika ETF iliyoundwa kutoka kwa dhamana, kuna watoaji zaidi - na chaguo-msingi la mmoja wao kwa wazi haitafanya ujanja.

Ni muhimu sio kuchanganya dhana za "hatari ndogo" na "hakuna hatari", kwa sababu daima kuna hatari.

Uwazi wa kwingineko

Unaweza kuona linajumuisha nini wakati wowote.

Je, ni hatari gani za ETF?

Mikhail Korolyuk anabainisha kuwa, kwa kiasi kikubwa, hatari kuu na pekee ya ETFs ni sawa na ile ya uamuzi wowote wa uwekezaji: inaweza kugeuka kuwa mbaya ndani ya muda uliopangwa kwa ajili yake. Dhahabu, Eurobonds na hisa za makampuni ya mafuta - kila kitu kinaweza kupata nafuu.

Hasara nyingine ya ETFs ni kwamba inashughulikia tu mawazo ya kawaida ya uwekezaji. Kwa mfano, hutaweza kununua ETF za watengenezaji wa mchezo wa kompyuta wa Kirusi, kwa sababu hii ni seti isiyo wazi ya dhamana na hakuna mtu anayeiunda.

Walakini, urval unaopatikana ni wa kutosha kwa wawekezaji wengi, pamoja na wataalamu, ambao hawasiti kupata mali kama hizo kwenye portfolio zao.

Mikhail Korolyuk

Nini cha kutafuta wakati wa kuchagua ETF

Muundo wa kwingineko

Ni wazi, unataka ETF ikusanywe kutoka kwa chochote. Mfuko kwa ujumla hubeba hatari sawa na vyombo ambavyo inajumuisha.

Lakini pia ni muhimu kwamba maudhui yake yalingane na kipindi ambacho utawekeza. Kwa mfano, ikiwa una mpango wa kutoa fedha katika miaka mitatu, basi ni faida zaidi kuwekeza katika kwingineko ya dhamana. Wao ni imara zaidi, hivyo nafasi za kushinda kutoka kwa mpango huo ni kubwa zaidi. Ikiwa unapanga kuwekeza kwa muda mrefu, basi ni mantiki kuwekeza katika hisa. Kiwango chao kinaweza kubadilika kwa kasi zaidi, lakini kwa muda mrefu, wanaonyesha faida zaidi.

Gawio

Wanaweza kuwa nyongeza nzuri kwa mapato yako. Kwa upande mwingine, ikiwa mfuko utawekeza malipo yote kutoka kwa dhamana iliyojumuishwa ndani yake katika ukuaji wa kwingineko, hii inaweza pia kuwa na maana. Hapa unapaswa kuchagua kile ambacho ni muhimu zaidi kwako.

Ukubwa wa tume

Ni dhahiri kwamba kampuni ya mtoa huduma - mratibu wa mfuko ni kushiriki katika malezi kwingineko na usimamizi si kwa misingi ya hisani na inachukua tume kwa ajili ya upatanishi wake.

Kama sheria, sio juu, inatolewa moja kwa moja kila siku. Saizi ya tume katika Shirikisho la Urusi ni wastani wa 1%. Kuna fedha duniani hata kwa tume sifuri.

Evgeny Marchenko Mkurugenzi wa E. M. FINANCE

Mbinu ya kurudia

Replication ni jinsi pesa zinavyodhibitiwa katika ETFs. Inaweza kuwa ya kimwili na ya syntetisk. Katika kesi ya kwanza, pesa huwekwa moja kwa moja katika hisa au mali nyingine yoyote, katika pili - katika vyombo vya kifedha vinavyotokana, kama vile hatima au chaguo.

Miongoni mwa fedha za madini ya thamani, ETF za synthetic ni maarufu, ambazo haziwekeza fedha za wateja moja kwa moja katika dhahabu, lakini tu katika derivatives, kujaribu kurudia harakati za bei. Hatari ya bidhaa kama hizo ni kubwa zaidi.

Evgeny Marchenko

Kiasi cha fedha

Hiyo ni, kiasi ambacho kinasimamiwa na ETF.

Mfuko mkubwa, una faida kidogo, lakini faida hii ni imara zaidi. Ukubwa bora chini ya usimamizi ni $ 100-300 milioni.

Olga Komarovskaya Mkuu wa Mazoezi ya Madai, Ofisi ya Patent ya IP

Jinsi ya kuwekeza katika ETF

Ili kununua hisa katika mfuko, unahitaji kufungua udalali au akaunti ya uwekezaji ya mtu binafsi. Hii inafanywa kupitia wakala. Jinsi ya kuichagua na nini cha kuangalia imeelezewa kwa undani katika nyenzo kwenye IIS.