Jinsi mjasiriamali binafsi anaweza kutoa pesa kutoka kwa akaunti ili asizuiwe

2024 Mwandishi: Malcolm Clapton | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 04:11

Ili usiwe na mtuhumiwa wa pesa, unahitaji kulipa na kadi na usikimbilie kupokea bili.

Kwa nini akaunti zimezuiwa

Hakuna vikwazo vya kisheria juu ya uondoaji wa fedha kutoka kwa akaunti ya sasa kwa wajasiriamali binafsi. Lakini tu katika nadharia. Katika mazoezi, wajasiriamali wanazuiwa kufanya hivyo na sheria inayolenga kupambana na utakatishaji wa pesa na ugaidi.

Kulingana na mwanasheria wa Huduma ya Kisheria ya Ulaya Pavel Kokorev, benki zinaweza kuzuia shughuli zinazoonekana kuwa kinyume cha sheria kwao.

Kwa mujibu wa sheria, mjasiriamali binafsi, tofauti na taasisi ya kisheria, anaweza kutumia pesa zake kwa mahitaji yoyote, ikiwa ni pamoja na ya kibinafsi.

Kwa sababu ya hili, mjasiriamali binafsi mara nyingi huonekana katika mpango wa uondoaji wa fedha. Unaweza kuhitimisha mpango wa uwongo na mjasiriamali na kuhamisha pesa kwa akaunti yake. Pia atazitoa kwa fedha taslimu, ambazo zitakuwa nje ya eneo la usimamizi wa huduma za ushuru na vyombo vya kutekeleza sheria.

Kama matokeo, pesa hizi zinaweza kwenda kulipa mishahara katika bahasha na kununua vilipuzi.

Ili kuzuia hili kutokea, miamala ya kutiliwa shaka kwenye akaunti hufuatiliwa. Sasa benki zinahusika katika mlolongo, kwa kuwa ni rahisi kwao kufuatilia ikiwa kuna kitu kibaya. Au angalau sio jinsi ilivyokuwa.

Ikiwa taasisi ya kifedha inaona operesheni hiyo kuwa ya shaka, ina haki ya kufungia harakati za fedha kwenye akaunti na kuomba nyaraka kutoka kwa mteja ambazo zinaweza kuthibitisha uhalali wake. Kwa kuwa haijapokea karatasi zinazohitajika, benki hutuma data kuhusu hili kwa Rosfinmonitoring.

Huko hali itachambuliwa tena na uamuzi utafanywa kuingiza mjasiriamali kwenye "orodha nyeusi". Baadaye, hii imejaa kutokuwa na uwezo wa kufungua akaunti na kupokea huduma sio tu katika benki, ambapo operesheni mbaya ilifunuliwa, lakini pia katika taasisi nyingine yoyote ya kifedha.

Nini kinaweza kuvutia tahadhari ya benki

Tafadhali kumbuka: maneno "huenda yakavutia" haimaanishi kuwa akaunti yako itazuiwa ikiwa utafanya lolote kati ya yaliyo hapo juu. Lakini wanasheria wanashauri kuepuka hali kama hizo ikiwa hutaki kupoteza muda kubishana na benki.

Unaondoa kiasi kikubwa kisicho na sababu

Wewe ni mjasiriamali ambaye hutoa huduma ndogo na, ipasavyo, hupokea pesa kidogo kwao. Ghafla, kiasi sawa na bajeti ya hali ya kisiwa kidogo huanza kumwaga kwenye akaunti yako, na mara moja huwaondoa na kuwaweka mahali fulani.

Konstantin Bobrov Mkurugenzi wa Huduma ya Kisheria "Kituo cha Umoja wa Ulinzi"

Uhamisho na uondoaji wa kiasi kikubwa, kwa ukubwa usiolingana na shughuli za mjasiriamali binafsi, itasababisha mamlaka ya kodi kwa mashaka. Hii ni bora kuepukwa.

Katika kesi ya juu zaidi, kuthibitisha mazoezi haya, takwimu ya milioni 56 ilionekana. Hivi ndivyo mjasiriamali alivyopokea kutoka kwa kampuni ya wateja na akajaribu kupiga kila kitu mara moja. Wakati huo huo, kiasi kikubwa kama hicho hakijawahi kuingizwa kwenye akaunti hapo awali, kwa hiyo benki iliona operesheni hiyo kuwa ya shaka, na mahakama iliunga mkono.

Unatoa pesa mara moja baada ya kupokea

Ukitoa pesa taslimu ndani ya siku tatu hadi tano baada ya kupokelewa, hii ni ya kutiliwa shaka. Hii imeelezwa katika mapendekezo ya Benki Kuu. Operesheni hiyo inaonekana ya kutiliwa shaka kwa sababu uharaka haueleweki. Benki inaweza kutaka kuangalia pesa hizo zinatoka wapi na unafanya nini nazo - labda unampa mtu anayeiba pesa kupitia wewe?

Lakini hii haimaanishi kabisa kwamba unapaswa kwa kila njia iwezekanavyo kuepuka pesa taslimu siku ya uhamisho. Tunazungumza haswa juu ya hali wakati unafanya shughuli kama hizo kila wakati.

Konstantin Bobrov Mkurugenzi wa Huduma ya Kisheria "Kituo cha Umoja wa Ulinzi"

Unatoa pesa taslimu kwa kiasi cha chini ya rubles elfu 600

Kwa mujibu wa sheria, benki zinatakiwa kudhibiti shughuli fulani zaidi ya rubles 600,000. Kwa hiyo, Benki Kuu inaamini kwamba uondoaji wa mara kwa mara wa kiasi karibu na hii, lakini usiozidi, ni sababu ya kuwa waangalifu.

Hulipi chochote kutoka kwa akaunti yako

Kadi ya benki ni chombo cha malipo kinachofaa, kwa hivyo inaonekana ya kushangaza ikiwa akaunti ya mjasiriamali inatumiwa tu kutoa pesa.

Nini cha kufanya ili usiingie chini ya tuhuma

Usitoe pesa zote

Ikiwa hakuna haja ya haraka ya kuondoa kiasi chote kutoka kwa akaunti kwa ukamilifu, usifanye hivyo. Acha angalau sehemu ya pesa zilizowekwa zibaki kwenye akaunti.

Subiri siku 5 baada ya pesa kuwekwa kwenye akaunti

Kwa kuwa Benki Kuu inachukulia uondoaji ndani ya siku tatu hadi tano kuwa tuhuma, ni bora kutojihatarisha na kutotoa pesa katika kipindi hiki.

Lipa kutoka kwa akaunti yako

Kadi inaweza kuunganishwa na akaunti ya mjasiriamali binafsi. Tumia pesa moja kwa moja, kwa sababu kama mjasiriamali unaweza kununua kwa fedha hizi na vifaa vya uzalishaji, na bidhaa za familia.

Ukitoa pesa ili kuziweka kwenye kadi ya benki nyingine, kwa sababu hapo una marejesho ya pesa yenye faida au riba kwenye salio, weka risiti za kuweka pesa kupitia ATM, na kwa kweli, kwa matumizi kutoka kwa akaunti hiyo (angalau kwa kubwa.)

Weka hati za kuthibitisha gharama

Hebu sema ulikodisha kwa siku kadhaa mfululizo kwa rubles 599,000 kununua gari kwako mwenyewe, mke wako, baba na binamu wa pili - una haki. Lakini unapaswa kuthibitisha kwamba ulichukua pesa kwa muuzaji wa gari, na sio kwa watengenezaji wa silaha za nyuklia.

Pavel Kokorev Mwanasheria wa Huduma ya Kisheria ya Ulaya

Ingawa sio lazima kuhesabu pesa zilizotolewa kulingana na sheria, ikiwa benki itazuia operesheni, lazima uwe na hati za kuunga mkono.

Shirikiana na benki

Ikiwa benki ina maswali, usiwapuuze. Kadiri unavyotoa hati zinazoelezea harakati za pesa, ndivyo unavyopata nafasi nyingi za kutatua suala hilo.