Kwa Nini Uwe Mwekezaji Aliyehitimu

2024 Mwandishi: Malcolm Clapton | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 04:11

Sehemu pana ya uwekezaji inapatikana kwao, lakini inaweza kuwa yangu.

Jinsi mwekezaji aliyehitimu anavyotofautiana na asiye na sifa

Mwekezaji aliyehitimu ni kategoria maalum ya washiriki wa soko la fedha ambao wamethibitisha ujuzi na uzoefu wao. Hali hii ya kisheria inatolewa kwa makampuni ya fedha, mashirika ya serikali na baadhi ya watu. Kwa hiyo, wanaweza kuwekeza katika vyombo vyovyote vya uwekezaji, kwa vile wanaelewa kile wanachofanya, na kwa hiyo wao wenyewe wanajibika kwa ubia hatari.

Kwa msingi, mwekezaji anachukuliwa kuwa hana sifa. Inaweza kuwekezwa tu na Sheria ya Shirikisho ya Juni 11, 2021 No. 192-FZ "Katika Marekebisho ya Matendo Fulani ya Kisheria ya Shirikisho la Urusi" katika dhamana za kuaminika na rahisi:

• hisa za makampuni ya Kirusi ambayo yamekubaliwa kufanya biashara kwenye masoko ya hisa;
• vifungo vya serikali ya Urusi na nchi zingine za Jumuiya ya Uchumi ya Eurasian, nchi wanachama wa Jumuiya ya Ulaya, Ireland na Uingereza;
• dhamana za ushirika za makampuni yenye viwango vya juu vya uwekezaji kutoka nchi sawa;
• hisa za fedha za uwekezaji wa wazi, za kubadilishana-biashara na zilizofungwa.

Mnamo 2020, takriban wawekezaji wapya milioni 4.5 walikuja kwenye soko la hisa la Urusi, Benki Kuu ilihesabu. Hii ni nusu ya wawekezaji wote nchini Urusi. Huu hapa ni uongozi wa mdhibiti na kuamua kuwa watu wa kawaida wanahitaji kulindwa zaidi dhidi ya zana ngumu na hatari.

Kwa hiyo, kuanzia Oktoba 1, 2021, Urusi itakuwa na aina mbili za wawekezaji wasio wa kitaalamu: "wasio na sifa hasa wanaolindwa" na "wavivu wasio na sifa". Wa kwanza wataweza kuwekeza tu katika vyombo kutoka kwenye orodha hapo juu. Mwisho utalazimika kupimwa maalum, viwango ambavyo bado vinatengenezwa. Zawadi ni ruhusa ya kuwekeza katika zana hatari, lakini zinazoweza kuleta faida zaidi, yaani: hatima, hisa za makampuni ya kigeni nje ya faharasa ya S&P 500 na bondi za nchi nyingine.

Kwa nini unahitaji hali ya mwekezaji aliyehitimu

Wawekezaji wa kibinafsi wanapokea hali hii Sheria ya Shirikisho Na. 39-FZ ya Aprili 22, 1996 (kama ilivyorekebishwa Juni 11, 2021) "Kwenye Soko la Dhamana" kwa ajili ya pesa: uwekezaji unaopatikana kwao unaweza kuleta faida zaidi kuliko dhamana. ya makampuni makubwa. Kwa upande mwingine, wawekezaji waliohitimu wanaelewa na kukubali kwamba wako katika hatari kubwa na wanaweza kuachwa bila uwekezaji hata kidogo.

Seti maalum ya dhamana inategemea wakala, lakini, kama sheria, hizi ni:

• Hisa na dhamana za makampuni ya kigeni ambayo hayajajumuishwa katika faharasa ya hisa ya S&P 500 na yanauzwa kwa kubadilishana fedha za kigeni: Marekani, Uingereza, Ujerumani, Hong Kong na nyinginezo.
• Mitindo ya kigeni: hatima, chaguo na malipo ya hisa, dhamana, sarafu na fahirisi.
• ETF za kubadilishana fedha za kigeni kutoka kwa kampuni yoyote ya usimamizi.
• (kukopa kwa fedha za kigeni) ya makampuni na majimbo ambayo yanauzwa kwenye soko la hisa na soko la kuuza nje.
• Hisa za uwekezaji, ubia na fedha za ua.

Nini inachukua kuwa mwekezaji aliyehitimu

Ili kupata 1. Sheria ya Shirikisho Nambari 39-FZ ya Aprili 22, 1996 (kama ilivyorekebishwa tarehe 11 Juni 2021) "Kwenye Soko la Dhamana"

2. Sheria ya Benki ya Urusi ya Aprili 29, 2015 No. 3629-U "Katika utambuzi wa watu kama wawekezaji wenye sifa na utaratibu wa kudumisha rejista ya watu wanaotambuliwa kama wawekezaji wenye sifa" hali hii, vyombo vya kisheria vinapaswa kufanya kazi na fedha. masoko au kuwa na mtaji wa rubles milioni 200 au zaidi. Mara nyingi, waliohitimu ni pamoja na fedha za uwekezaji na pensheni, kampuni za bima, benki, mashirika ya kifedha ya kimataifa na idara zingine za Urusi.

Mtu anatambua Sheria ya Benki ya Urusi ya Aprili 29, 2015 No. Nambari 3629-U "Katika utambuzi wa watu kama wawekezaji waliohitimu na utaratibu wa kudumisha rejista ya watu wanaotambuliwa kama wawekezaji waliohitimu" na mwekezaji aliyehitimu, madalali au benki za biashara. Wanamtathmini mtu kulingana na orodha ya mahitaji, ambayo imeelezwa katika sheria. Inatosha kwa mwekezaji kukidhi mojawapo ya vigezo.

Kuwa na kiasi kinachohitajika cha pesa

Mwekezaji lazima athibitishe kuwa ana angalau rubles milioni 6 zilizowekeza katika mali fulani:

• fedha yoyote kwenye akaunti na benki za Kirusi na za kigeni;
• madini ya thamani kwenye akaunti za chuma ambazo hazijatengwa;
• hisa, dhamana na vitengo vya fedha za uwekezaji, pamoja na zile zilizohamishwa kwa usimamizi wa uaminifu;
• hatima, chaguzi na zana zingine za soko.

Dhamana kutoka kwa mawakala wa kigeni, mali isiyohamishika, magari, pamoja na pesa kwenye kadi za mkopo na akaunti za vyombo vya kisheria hazizingatiwi.

Biashara sana katika soko la fedha

Miamala ya dhamana na derivatives katika robo nne zilizopita inahesabiwa. Mwekezaji lazima afanye biashara kwa angalau rubles milioni sita, afunge angalau shughuli 40 na azifanye angalau mara moja kwa mwezi.

Pata elimu ya uchumi, cheti au cheti

Ikiwa mwekezaji amepata elimu ya juu katika uchumi, basi mtu kama huyo yuko tayari mara moja kutambuliwa kama mwenye sifa. Sheria haifafanui programu maalum za mafunzo, kwa hivyo madalali huamua wenyewe kile cha kuzingatia kama taaluma inayofaa. Lakini ni muhimu kwamba chuo kikuu pia kina haki ya kuthibitisha wataalamu katika soko la dhamana. Sasa taasisi nne tu zinaweza kufanya hivi: Kituo cha Mafunzo cha MFC, Chuo Kikuu cha Uchumi cha Samara, Taasisi ya Ural ya Soko la Hisa na Chuo Kikuu cha Uchumi cha Urusi.

Chaguo jingine ni kujisomea, kufaulu mitihani na kupata cheti cha mtaalamu wa soko la fedha, mkaguzi au mtaalamu wa bima (mtaalam wa usalama wa kifedha na hatari) au cheti cha Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) au Meneja wa Hatari za Kifedha (FRM) …

Fanya kazi katika taasisi ya kifedha

Kazi ambayo inahusiana moja kwa moja na masoko ya fedha ndiyo pekee inazingatiwa: unahitaji kufanya miamala na dhamana au derivatives, kudhibiti hatari, kushiriki katika uchanganuzi, au angalau kuandaa mapendekezo kwa wafanyabiashara.

Ikiwa shirika yenyewe linachukuliwa kuwa mwekezaji aliyestahili, basi uzoefu wa miaka miwili wa kazi ni wa kutosha kwa mtu. Ikiwa sio, basi miaka mitatu inahitajika.

Jinsi ya kusajili vizuri hali ya mwekezaji aliyehitimu

Hakuna rejista ya serikali ya umoja ya wawekezaji waliohitimu nchini Urusi. Kila wakala au kampuni ya usimamizi hudumisha Sheria yake ya Benki Kuu ya Urusi Nambari 3629-U ya tarehe 29 Aprili 2015 "Katika utambuzi wa watu kama wawekezaji waliohitimu na utaratibu wa kudumisha rejista ya watu wanaotambuliwa kama wawekezaji waliohitimu". utaratibu tena.

Hii ndiyo sababu kuna matoleo mengi kwenye Mtandao ili kupata hali ya mwekezaji aliyehitimu kwa bei ya chini: kutumia vyeti bandia vya mapato, kiasi cha biashara au uzoefu wa kazi. Ni bora kutokubaliana na hili, kwa sababu Benki Kuu huangalia mara kwa mara rejista za makampuni.

Ikiwa bandia itagunduliwa, basi mwekezaji, kwa bora, atazuiwa mara moja na mali zote. Mbaya zaidi, unaweza kushtakiwa kwa kughushi hati na ulaghai.

Kila kampuni ina sheria zake za kufanya taratibu za kisheria, wakati mwingine kali zaidi kuliko inavyotakiwa na sheria. Kwa hivyo, vitendo maalum vinaweza kutofautiana, lakini kiini cha jumla ni kama ifuatavyo.

Tayarisha hati

Kampuni itaomba uthibitisho kwamba mwekezaji anastahiki hadhi iliyohitimu. Inaleta maana kukusanya hati za usaidizi mapema:

• Taarifa za benki na ripoti za kampuni ya usimamizi ili kuthibitisha kuwa kuna milioni sita.
• Taarifa juu ya shughuli kwa robo nne kutoka kwa broker - onyesha mauzo na idadi ya shughuli.
• Diploma, diploma ya shule ya sekondari au cheti - kuthibitisha elimu.
• Nakala ya kitabu cha kazi au mkataba - kuthibitisha uzoefu wa kazi.

Kisha unahitaji kuja ofisi ya benki au broker, saini maombi na kuwasilisha nyaraka muhimu. Wakati mwingine wanaweza kutumwa kwa barua pepe au barua iliyosajiliwa. Ni bora kuangalia taratibu na shirika maalum.

Jaza maombi

Fomu ya maombi pia inatofautiana, lakini angalau inajumuisha data ya kibinafsi na nyaraka zinazounga mkono. Vitu vya mara kwa mara badala yao:

• Vyombo ambavyo hadhi hiyo imetolewa. Mwekezaji anaweza kuchagua kama anataka kuwa na sifa za kupata dhamana, hatima na chaguzi, au zote mbili.
• Kukubali hatari zilizoongezeka. Mtu ataweza kuwekeza katika vyombo ambavyo inawezekana kupoteza mtaji wote.
• Kukataa kulipa Sheria ya Shirikisho Nambari 46-FZ ya Machi 5, 1999 "Katika Ulinzi wa Haki na Maslahi ya Kisheria ya Wawekezaji katika Soko la Dhamana" kutoka kwa mfuko wa fidia. Ni biashara inayomilikiwa na serikali ambayo husaidia wawekezaji na wanahisa katika makampuni yaliyofilisika - lakini watu binafsi pekee.

Tuma hati kwa wakala

Wasimamizi wa upande wa broker au benki watafanya wengine wenyewe: wataangalia nyaraka na maombi, kuomba maelezo ya ziada na kuongeza data ya mwekezaji kwenye orodha yao ya wale waliohitimu.

Ni muhimu kuzingatia hapa kwamba utalazimika kupitia kitambulisho: ama kwenye ofisi ya kampuni na pasipoti, au kutumia saini ya elektroniki.

Ni nini kinachofaa kukumbuka

1. Mwekezaji aliyehitimu ni kategoria ya washiriki wa soko la fedha ambao wamethibitisha ujuzi na uzoefu wao. Hii ndiyo hadhi ya kisheria wanayopata watu na baadhi ya mashirika.
2. Mwekezaji asiye na sifa anaweza kuwekeza katika orodha ndogo ya mali, mwekezaji mwenye sifa katika kila kitu.
3. Zana zinazopatikana kwa wawekezaji waliohitimu zinaweza kuleta faida kubwa na kuharibu mtaji wote.
4. Wawekezaji waliohitimu wanaweza kuwa watu wenye elimu ya kifedha, uzoefu wa kazi unaofaa, kiasi kikubwa cha shughuli kwenye soko, au mtaji kutoka kwa rubles milioni 6.
5. Hali ya mwekezaji aliyehitimu hutolewa na mabenki na madalali wenyewe, hivyo utaratibu na mahitaji ni tofauti kwa kila mtu.